これは何か

入金予定と支払予定を入力すると、13週先までの資金残高を自動で計算し、資金がショートしそうな週を事前に知らせてくれるExcelツールです。月次の試算表（1か月ごとの収支をまとめた表）では見えにくい、週単位の資金の谷を早めに把握するために作りました。数字の入力と、最終的な判断はご自身で行っていただく前提です。

使う場面

業界を問わず経営者・役員・経理・財務・個人事業主が、資金繰りを進める場面で使います。

こんな方におすすめ

  • 月商に対して手元資金の余裕が少なく、資金繰りを週単位で見ておきたい経営者・役員の方
  • 支払いの集中を早めに把握したい経理・財務のご担当者
  • 資金繰り表をまだ自分で組んでいない個人事業主の方

解決できる業務の課題

資金がいつ足りなくなるかを月次でしかつかめず、支払いが集中する週の資金ショートに直前まで気づけない、という課題を解決します。週ごとの残高が見えることで、余裕のない週を前もって知り、対策の時間を確保できます。

入っているもの

  • 入金予定・支払予定を入れる週別の入力欄
  • 13週先までの資金残高を計算する数式
  • 残高がマイナスに近づく週を目立たせる仕組み
  • 入力項目の埋め方を相談できるプロンプト例（AIへの質問文の見本）

使い方

  1. 入金と支払の予定を、時期と金額に分けて入力欄に入れます。
  2. 13週先までの資金残高が自動で計算されるのを確認します。
  3. ショート警告が出た週について、支払いの調整や資金調達を早めに検討します。
  4. 予定が変わったら数字を更新し、最新の見通しに保ちます。

効果の目安

資金繰り表をゼロから自作・更新していた場合と比べ、毎回1〜2時間程度の手間短縮が期待できます。また週単位で谷が見えることで、資金ショートに直前で気づく事態を減らす効果も見込めます。実際の効き方は入力の丁寧さや事業の状況によって変わります。

完了条件

入力値の出典と更新日が残り、基準ケースと悪化ケースを比較し、責任者が次の判断を一つ決めている。

人が確認すること

  • 入力単位・対象期間・税込税抜を元資料と合わせた
  • 計算結果を会計・契約・実績データと照合した
  • 試算を確定値や効果保証として扱っていない

次にすること

差が最も大きかった前提を一つ選び、確認担当・期限・再計算日を記録します。