これは何か
金融・保険の営業が、相談・紹介受付、意向・状況把握、適合性・比較、提案・重要説明、申込・引受、契約成立・交付、保全・定期見直しを一つの案件記録で進める業界専用の実務パックです。顧客意向、適合性、比較理由、費用・リスク・不利益、理解確認、承認、契約後見直しを証跡付きで残す相談記録を完成形とし、Excel、工程別AI指示文、学習ガイド、記入例、人の確認表をまとめています。
使う場面
相談受付・本人確認・意向把握・適合性比較・提案重要説明・申込引受・契約交付・定期見直しで使います。対象は金融・保険の営業、代理店担当、コンプライアンス、契約保全担当、管理者です。顧客意向、資産状況、比較理由、不利益情報、理解確認、申込、保全が分断され、販売都合の提案や説明証跡不足が起きる状態を解消します。
入っているもの
- 7工程の業界固有フロー
- 7シートの実務記録Excel
- 必要資料と匿名化ルール
- 工程別のAI指示文
- 人の確認と停止条件
- 架空案件の入力例と成果物例
使い方
- 記入例で完成形を確認します。
- 過去案件または架空案件を実務入力へ記入します。
- 現在の工程の指示文で初稿を作ります。
- 人の確認で根拠・権限・停止条件を確認します。
- 成果物、未確認、次担当、期限を次工程へ引き継ぎます。
完了条件
顧客意向、適合性、比較理由、費用・リスク・不利益、理解確認、承認、契約後見直しを証跡付きで残す相談記録が完成し、各工程の根拠、未確認事項、人の承認、次担当、期限が記録されています。停止条件が残る場合は完了にしません。
人が確認すること
- 収益・元本・保険金支払を保証しない
- 適合性・引受・与信をAIだけで決めない
- 不利益情報と代替案を省略しない
- 本人確認・個人情報・要配慮情報を規程どおり扱う
- 商品資料の版・日付・承認範囲を確認する
次にすること
まず記入例を5分で確認し、自社の過去案件または架空案件を1件選びます。「実務入力」へ確認済み事実を記入し、現在の工程を1つだけ実行してください。